Question 1

Quanto custa? Como você é remunerado?

Accepted Answer

Existem quatro modelos, e a escolha depende do seu patrimônio e da complexidade da sua situação. Em todos eles a remuneração é transparente e definida antes de qualquer coisa começar. Transacional: O modelo mais comum no mercado brasileiro hoje. Você não paga mensalidade nem manutenção de carteira: a remuneração vem de taxa por transação de investimento. Fee fixo: Funciona como uma assinatura: um percentual fixo sobre o patrimônio investido na XP, e a remuneração que viria das transações retorna para você em cashback. Modelo em crescimento no Brasil e consolidado em mercados desenvolvidos. Consultoria: Consolidação do patrimônio como um todo, dentro e fora da XP, num serviço próximo ao de um multi-family office. A cobrança é um percentual fixo sobre o patrimônio total, em todas as instituições. Carteira administrada: Você delega a gestão dos investimentos à estrutura de Wealth Management, que administra a carteira profissionalmente conforme a sua estratégia e o seu perfil, mediante taxa de gestão sobre o patrimônio administrado.

Question 2

Tem valor mínimo para começar?

Accepted Answer

Não trabalho com um valor mínimo único. A estrutura de atendimento é definida pelo patrimônio, pelos objetivos e pela complexidade de cada situação.

Em alguns casos, o caminho é começar por um modelo mais simples e ampliar a estrutura conforme o patrimônio e as necessidades evoluem.

O primeiro passo é entender o seu momento e identificar qual modelo faz sentido para você.

Question 3

Você é da XP ou é independente?

Accepted Answer

Sou assessor de investimentos e sócio da Valor Investimentos, escritório credenciado à XP Investimentos. A XP é a instituição onde os investimentos dos meus clientes ficam custodiados.

Na prática, a XP é a plataforma. Meu papel é cuidar da estratégia, das escolhas dentro do que a plataforma oferece e, principalmente, da relação com você.

Para quem busca mais profundidade na gestão e na organização do patrimônio, contamos também com uma área de Wealth Management, com abordagem mais personalizada.

Question 4

Já tenho assessor. Dá muito trabalho mudar?

Accepted Answer

Não. A troca é simples, não tem custo e não mexe nos seus investimentos: posições, histórico e conta continuam exatamente onde estão.

Se você já tem conta na XP, a solicitação é feita no próprio portal, em Atendimento, na opção "Troque de assessor", informando o código A444, de Ramon Serrão Coser. O processo normalmente conclui em até 48 horas.

Se preferir, eu te oriento pelo WhatsApp durante o processo, passo a passo.

Question 5

Você mexe no meu dinheiro?

Accepted Answer

Não. O dinheiro fica na sua conta, aberta em seu nome na XP, e as movimentações dependem de você. O assessor de investimentos não tem acesso aos seus recursos nem autonomia para operar por conta própria.

A exceção é a carteira administrada, em que você delega formalmente a gestão à estrutura de Wealth Management, por contrato, com estratégia e limites definidos antes.

Question 6

Você é contador. Faz a minha contabilidade também?

Accepted Answer

Não. Meu trabalho é como assessor de investimentos. Sou formado em Ciências Contábeis e tenho registro no CRC, mas não presto serviço contábil, e a contabilidade da sua empresa continua com o seu contador.

A formação contábil entra em outro lugar: na análise. Ela me ajuda a ler o lado contábil e tributário das decisões de investimento, de empresas e de patrimônio.

No que toca a declaração de investimentos no Imposto de Renda, especialmente renda variável no Brasil e no exterior, consigo orientar na organização das informações, inclusive com plataformas especializadas do ecossistema XP que apuram e organizam os dados para a declaração.